Филиалы кредитной организации на территории РФ

1. Под филиалом понимается расположенное вне месторасположения кредитной организации обособленное подразделение, которое вправе осуществлять все функции этой кредитной организации на соответствующей территории.

Кредитная организация, в отношении которой не установлен запрет на открытие филиалов, вправе открыть филиал, письменно уведомив об этом территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, и территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала.

Филиал кредитной организации должен иметь печать, в которой кроме фирменного (полного официального) наименования и местонахождения кредитной организации должно быть указано наименование филиала и его местонахождение.

2. За открытие филиалов кредитных организаций взимается сбор в размере 100-кратного минимального размера оплаты труда, установленного на момент уведомления ЦБ РФ об открытии филиала.

Указанный сбор оплачивается кредитной организацией по месту ее нахождения и зачисляется в доход федерального бюджета.

3. Кредитные организации, открывающие филиалы для осуществления указанным филиалом банковских операций, должны:

• соблюдать требования федерального законодательства и нормативных актов ЦБ РФ

• располагать помещением для размещения филиала

• представить для согласования на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиалов кандидатуры, отвечающие квалификационным требованиям, установленным федеральными законами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами ЦБ РФ.

4. Порядок открытия филиала:

• кредитная организация направляет уведомление об открытии филиала в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала и территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, либо только в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, если филиал открывается на территории, подведомственной тому же территориальному учреждению ЦБ РФ

• вместе с уведомлением кредитная организация направляет:

• положение о филиале, содержащее полное и сокращенное наименования филиала, а так же перечень тех банковских операций и сделок, право на осуществление которых делегировано филиалу (в территориальное учреждение ЦБ РФ, осуществляющее надзор за деятельностью кредитной организации, положение представляется в четырех экземплярах, в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала положение не представляется) Сокращенное наименование филиала кредитной организации, используемое при совершении операций через расчетную сеть ЦБ РФ, должно соответствовать требованиям федеральных законов и нормативных актов ЦБ РФ, определяющих порядок идентификации участников межбанковских расчетов. Написание полного и сокращенного наименований филиала на титульном листе и в тексте положения о филиале кредитной организации должно быть идентичным

• анкеты кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (два экземпляра) с приложением копий паспорта, трудовой книжки, копии диплома или заменяющего его документа, предусмотренного Федеральным законом «О высшем и послевузовском профессиональном образовании», заверенных кредитной организацией (направляются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала)

• автобиографии кандидатов на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала (два экземпляра) (направляются в территориальное учреждение ЦБ РФ по месту открытия филиала)

• копии платежного документа об оплате сбора за открытие филиала

• протоколы (копии протоколов, выписки из протоколов, заверенные в установленном порядке) заседаний уполномоченных органов управления кредитной организации, содержащие решения об открытии филиала, а также о направлении в территориальное учреждение ЦБ РФ ходатайства о согласовании кандидатур руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера (его заместителей) филиала (по одному экземпляру).

Одновременно с указанными документами кредитной организацией могут быть представлены документы для государственной регистрации соответствующих изменений в учредительные документы.

Филиал кредитной организации вправе начать осуществление банковских операций с даты внесения записи о нем в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения ему порядкового номера.

5. Порядок закрытия филиала кредитной организации:

• решение о закрытии филиала принимается органом управления кредитной организации, которому это право предоставлено уставом кредитной организации

• не позднее тридцати дней с даты принятия решения о закрытии филиала кредитная организация в письменной форме уведомляет об этом всех известных кредиторов закрываемого филиала

• после направления уведомлений, передачи активов и пассивов филиала на баланс головной кредитной организации или подразделения кредитной организации, в течение десяти календарных дней кредитная организация уведомляет об этом территориальные учреждения ЦБ РФ, осуществляющие надзор за деятельностью кредитной организации и филиала. При этом кредитная организация дополнительно представляет в территориальное учреждение ЦБ РФ:

• копию документа с решением о закрытии филиала

• передаточный акт

• справку из расчетно-кассового центра территориального учреждения ЦБ РФ, содержащую информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.

Датой закрытия филиала кредитной организации является дата внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций.

Если на основе закрываемого филиала предполагается открытие дополнительного офиса, то информация об этом должна быть включена в сообщение в территориальное учреждение ЦБ РФ.